Эпоха классических «фирм-однодневок» постепенно уходит в прошлое, уступая место более изощренным и опасным методам. Согласно свежему исследованию Т-банка, преступники нашли способ обходить системы безопасности, используя не свежесозданные юридические лица, а уже работающие компании с безупречным прошлым.
Статистика неумолима: за период с января по июль 2026 года количество атак на представителей бизнеса подскочило на 67% относительно показателей прошлого года. Эксперты финансовой организации предупреждают: новая стратегия злоумышленников позволяет им совершать масштабные хищения, буквально за несколько дней, оставаясь при этом незамеченными для автоматизированных систем контроля.
Механика обмана поражает своей продуманностью. Вместо того чтобы регистрировать новый бизнес, мошенники выкупают действующие ООО, которые существуют на рынке от трех до десяти лет. Главные критерии выбора — отсутствие судебных тяжб, отсутствие задолженностей, чистая кредитная история и наличие необходимых лицензий. После того как «чистая» компания переходит в руки преступников, они оперативно меняют руководство и собственников, а также открывают новые расчетные счета.
Как поясняют специалисты Т-банка, при проверке через стандартные сервисы проверки контрагентов такая организация выглядит идеально: у нее солидный возраст, высокий рейтинг доверия и «зеленый» статус безопасности.
В качестве наглядного примера аналитики приводят случай с производственным предприятием, которому требовалось крупная партия дизельного топлива. Предприниматель нашел поставщика, готового отгрузить 500 тысяч литров топлива всего за два дня, при условии предоплаты в размере 33 миллионов рублей. Предварительная проверка через открытые базы не выявила никаких проблем, и клиент был готов перечислить всю сумму сразу.
Однако удача оказалась на стороне банковских систем защиты. Антифрод-мониторинг приостановил транзакцию, заметив критические несоответствия: компания находилась в процессе ликвидации, ее ИНН уже числился в базе рисковых организаций, а обороты резко и неестественно выросли. Более того, выяснилось, что профиль деятельности фирмы — налоговое консультирование и финансовые услуги — никак не связан с поставкой нефтепродуктов.
Но покупка компаний — не единственная угроза. В январе этого года эксперты Т-банка также зафиксировали резкий рост числа телефонного мошенничества под маской «уникальных инвестиционных возможностей». Злоумышленники, выдавая себя за профессиональных консультантов, заманивали людей обещаниями баснословной доходности — до 100% прибыли в месяц. Сценарий всегда один: перевод средств на счета «доверенного брокера» или на поддельные инвестиционные платформы.
Несмотря на то, что в таких схемах средний ущерб составляет около 26 тысяч рублей, масштаб проблемы вызывает серьезную тревогу. Чтобы не стать жертвой, специалисты настоятельно рекомендуют: перед любым вложением проверяйте наличие брокера в реестрах Центрального банка и всегда следите, чтобы платеж уходил именно на расчетный счет того юридического лица, с которым вы подписали договор. И главное — никогда не принимайте финансовые решения на эмоциях.
Опубликовано: 29 июля 2026, 05:49 | Время чтения: 1 мин | Теги: мошенники, бизнес, исследование, безопасность, компании
